Регистрация оффшорного банка в Содружестве Доминики

Оффшорная банковская деятельность представляет собой особую отрасль международного банковского обслуживания юридических и частных лиц, организованную как целевая финансовая структура. Для управления и работы оффшорной банковской компании применяются особые правила. Имеется лишь незначительное число юрисдикций, предоставляющих практически осуществимую возможность для создания оффшорной банковской компании. Содружество Доминики имеет подходящее законодательство и инфраструктуру, для того чтобы стать корпоративным или регуляционным домицилем для компаний, стремящихся использовать и оптимизировать свои текущие и будущие коммерческие операции.

Правительство страны продвигает Доминику как место, благоприятное для международных инвестиций, реализации перспективных планов развития с целью диверсификации экономики и модернизации инфраструктуры острова. В качестве международного финансового центра, Доминика предлагает международным клиентам и компаниям следующие решения:

  • Программу экономического гражданства;
  • Международные коммерческие компании;
  • Лицензию на оффшорную банковскую деятельность.

Лицензия на оффшорную банковскую деятельность

Лицензия на оффшорную банковскую деятельность — субъект регулирования, осуществляемого Департаментом финансовых услуг Доминики, являющимся частью Министерства финансов.

Департамент финансовых услуг Доминики отвечает за выдачу, надзор и отзыв лицензий. Он также осуществляет надзор за другими типами финансовых учреждений, таких как: местные и международные коммерческие банки, кредитные союзы, строительные общества, страховые компании, а также компании, занимающиеся игорным бизнесом в Интернете.

На сегодняшний день на Доминике зарегистрировано восемь (8) оффшорных банков: http://fsu.gov.dm/index.php/registered-entities/offshore-banks

Оффшорный банк, как правило, представляет собой финансовое учреждение, которое зарегистрировано и лицензировано в международном финансовом центре, и которому разрешено принимать депозиты и осуществлять различные транзакции для клиентов, имеющих постоянное местопребывания за рубежом. В отличие от местных коммерческих банков, оффшорные банки обычно оказывают услуги международным клиентам или корпорациям и не предлагают банковские продукты повседневного пользования.

Основные области оффшорной банковской деятельности:

  • Инвестиционные решения, разработанные с учетом потребностей заказчиков-частных лиц с высоким уровнем дохода;
  • Недвижимость и торговое финансирование;
  • Оказание содействия в решениях по осуществлению платежей при совершении коммерческих операций в Интернете, а также платежей с учетом индивидуальных требований заказчика;
  • Оптимизация привлечения сторонних средств для девелоперских проектов.

Ходатайство о получении лицензии на оффшорную банковскую деятельность

Процесс ходатайства о получении лицензии на оффшорную банковскую деятельность на Доминике требует выполнения следующих шагов:

1) Регистрация местной компании в Содружестве Доминики в соответствии с Законом о компаниях 1994 года и обращение в регуляторный государственный орган за разрешением использовать в названии компании слово «Банк».

2) Подготовка бизнес-плана, который должен включать в себя следующее:

  • обоснование причин подачи заявления;
  • экономические цели;
  • конкретная рыночная территория охвата и перспективы роста на последующие пять (5) лет;
  • специфика и источник финансирования для начала деятельности и для последующей деятельности;
  • организационная структура компании;
  • корпоративная структура, четко показывающая отношение между получателем лицензии, материнской компанией, дочерней компанией и другими связанными лицами, там, где это применимо;
  • перспективные планы движения денежных средств от операционной деятельности с прогнозами на первые пять (5) лет финансово-хозяйственной деятельности.

3) Формы для раскрытия сведений и опросные листы для всех директоров и акционеров данного юридического лица.

4) Документарные свидетельства источников происхождения денежных средств и подтверждение устойчивости финансового положения руководителей ходатайствующего юридического лица.

5) Доказательство внесения установленного минимума оплаченного акционерного капитала — один (1) миллион долл. США.

6) Проект норм и правил, регулирующих деятельность банка, таких как стратегия в отношении активов/ответственности, инвестиционная стратегия, управление ликвидными активами и т.п.

7) Прочие уставные формы и официальные заверения.

Правительство Доминики проведет расширенную комплексную проверку по всем заявителям и вся информация, представленная в Департамент финансовых услуг, будет проверена через независимые бюро, производящие расследования и юридическую проверку. Такая расширенная комплексная проверка является золотым стандартом современной регуляционной практики в международных финансовых центрах, включая Доминику.

Сохранение в силе лицензии на оффшорную банковскую деятельность

После того, как лицензия была выдана, банк в течение шести (6) месяцев должен начать выполнение банковских операций, и для сохранения лицензии в силе необходимо:

  • иметь представительство на Доминике;
  • иметь на Доминике уполномоченного агента и альтернативного уполномоченного агента;
  • для внесения изменений в адрес головного офиса банка или в отношении его уполномоченных агентов, получить разрешение Министра;
  • вести бизнес таким образом, чтобы он соответствовал интересам владельцев депозитного банковского счета и общественности, и принимать надлежащие меры против лиц, не выполняющих своих кредитных обязательств, а также против девальвации валюты и убытков по депозитам;
  • поддерживать оплаченную долю акционерного капитала на уровне, как минимум, одного (1) миллиона долл. США или пяти (5) процентов от депозитных обязательств, или на любом другом процентном уровне, который время от времени может быть установлен приказом Министра финансов;
  • поддерживать соответствующий уровень ликвидности за счет наличных средств или биржевых ценных бумаг, включая казначейские векселя или любые другие конвертируемые или срочные депозиты со сроком погашения менее двенадцати (12) месяцев в соответствующем требованиям международном банке на сумму, составляющую, как минимум, двенадцать (12) процентов от общего актива или любой другой процентный уровень, как то может быть определено приказом Министра;
  • создать и использовать в работе систему бухгалтерского учета, соответствующую требованиям Министра;
  • вносить установленную ежегодную плату за лицензию к пятнадцатому (15) января каждого года;
  • представлять в Департамент внешнеэкономической деятельности отчет о прибылях и убытках, а также другие установленные дополнительные отчеты за каждый квартал в течение тридцати (30) дней со дня окончания квартала.

Мы будем рады предоставить Вам детальное объяснение процесса ходатайства о получении лицензии на оффшорную банковскую деятельность, рассчитать бюджет, сроки и последовательность процедур прохождения Вашего ходатайства, а также курировать этот процесс с момента подачи первоначального заявления до стадии передачи лицензии «под ключ».

По всем запросам относительно получения и сохранения в силе лицензии на оффшорную банковскую деятельность, пожалуйста, обращайтесь к нам по электронной почте [email protected] или телефону +1767 440 6709.